x Bạn là người xin mở thư tín dụng (Applicant), người thụ hưởng (Beneficiary), Ngân hàng phát hành thư tín dụng (Issuing bank), Ngân hàng thông báo thư tín dụng,…đang tham gia trong các giao dịch LC cần tìm hiểu về chủ thể Advising Bank?
x Bạn muốn biết trong Thanh toán quốc tế, Advising Bank đóng vai trò gì? Tại sao cần có Advising Bank?
x Bạn muốn chọn một Advising Bank phù hợp, uy tín nhưng chưa biết việc lựa chọn này có dựa trên nguyên tắc nào hay không?
Cùng Proship.vn chúng tôi tìm hiểu xem Advising bank là gì? Vai trò của Advising bank là gì trong thương mại xuất nhập khẩu? Tại sao cần có Advising bank? Việc chọn Advising bank dựa trên nguyên tắc nào?,…ngay sau đây để giúo quá trình thanh toán quốc tế diễn ra một cách thuận lợi.
Advising bank trong Thanh toán quốc tế là gì?
Advising Bank là gì? Advising Bank là Ngân hàng Thông báo. Trong thanh toán quốc tế, Advising Bank là một Ngân hàng tham gia trong sơ đồ Thanh toán quốc tế bằng Thư tín dụng sẽ thông báo cho người hưởng lợi rằng, một L/C đã được mở tại Ngân hàng phát hành.
Advising bank có vai trò gì trong thương mại xuất nhập khẩu? Tại sao cần có Ngân hàng thông báo?
Vai trò của Advising bank là gì trong thương mại xuất nhập khẩu và lý do tại sao cần Ngân hàng thông báo sẽ được giải đáp sau đây:
Vai trò của Advising bank
Tuy L/C là cam kết của Ngân hàng phát hành với người thụ hưởng, nhưng để đảm bảo an toàn cho người thụ hưởng, tránh nhận phải một L/C giả gây ra hậu quả nghiêm trọng, L/C phải được thông báo qua một ngân hàng. Đó là lý do mà Ngân hàng thông báo đóng vai trò trung tâm trong thương mại xuất nhập khẩu.
Advising Bank, thông qua việc xác minh tính chân thật bề ngoài của L/C (authentication), giúp nhà xuất khẩu tin tưởng vào cam kết thanh toán của ngân hàng phát hành. Khi nhận được L/C chuyển đến, Ngân hàng Thông báo sẽ kiểm tra và xác minh tính chân thật của L/C trước khi thông báo cho người thụ hưởng.
Tại sao cần Ngân hàng thông báo Advising bank?
Lý do cần có Ngân hàng thông báo là:
- An toàn: Việc thông báo L/C thông qua một ngân hàng giúp giảm khả năng gian lận và đảm bảo tính chính xác của L/C.
- Xác thực giao dịch: Ngân hàng thông báo xác thực giao dịch, giúp nhà xuất khẩu tin tưởng và tiến hành các bước tiếp theo trong thanh toán.
- Thương mại quốc tế: Ngân hàng thông báo đóng vai trò quan trọng trong thương mại quốc tế, giúp đảm bảo thanh toán đúng hạn cho nhà xuất khẩu.
6 nguyên tắc lựa chọn Ngân hàng thông báo Advising bank
Nguyên tắc chọn Advising bank là gì? Khi chọn Ngân hàng thông báo Advising bank cho Thư tín dụng, cần chú ý các nguyên tắc sau:
Nguyên tắc 1
Ngân hàng thông báo được ngân hàng phát hành chỉ đinh khi đủ cơ sở yêu cầu mở L/C từ khách hàng yêu cầu. Nếu yêu cầu mở L/C không quy định, ngân hàng phát hành được chọn ngân hàng thông báo.
Nguyên tắc 2
Ngân hàng thông báo phải được ngân hàng phát hành chỉ định, thông thường là ngân hàng nhà xuất khẩu thường xuyên giao dịch. Đây cũng là chi nhánh hay ngân hàng đại lý của ngân hàng phát hành.
Nguyên tắc 3
Nếu ngân hàng không phải là ngân hàng xác nhận, chỉ thực hiện thông báo L/C hay sửa đổi L/C thì không chịu bất kỳ trách nhiệm nào liên quan đến thanh toán hay chiết khấu chứng từ L/C.
Nguyên tắc 4
Nếu ngân hàng thông báo thứ nhất không có mối quan hệ khách hàng với người thụ hưởng thì ngân hàng phát hành chỉ định ngân hàng thông báo thứ hai. Trường hợp ngân hàng phát hành không chỉ định thì ngân hàng thông báo thứ nhất được chọn ngân hàng thông báo thứ hai.
Nguyên tắc 5
Nếu ngân hàng được yêu câu thông báo L/C nhưng từ chối thì phải thông báo không chậm trễ quyết định cho ngân hàng phát hành.
Nguyên tắc 6
Tất cả cam kết thanh toán L/C được thông báo tại ngân hàng nào thì khi có sửa đổi L/C phải được thông qua ngân hàng đó.
Các bên tham gia thanh toán Thư tín dụng LC gồm những ai?
Cùng với Ngân hàng thông báo Advising bank, các bên tham gia trong giao dịch thanh toán LC bao gồm các chủ thể:
Ngân hàng phát hành thư tín dụng (Opening bank)
Là ngân hàng đại diện cho người nhập khẩu, cấp tín dụng cho người nhập khẩu.
Người yêu cầu phát hành thư tín dụng (Applicant)
Là người nhập khẩu hàng hóa: Người nhập khẩu hàng hóa hoặc là người nhập khẩu hàng hóa ủy thác cho người khác
Người được hưởng lợi thư tín dụng (Beneficiary)
Là người xuất khẩu: người xuất khẩu hay bất cứ người nào mà được hưởng lợi chỉ định.
Ngoài ra còn một số chủ thể khác như:
Ngân hàng xác nhận (Confirming bank)
Là ngân hàng mà theo yêu cầu của ngân hàng phát hành cùng đứng ra cam kết thanh toán với ngân hàng phát hành trong trường hợp người xuất khẩu không tín nhiệm ngân hàng phát hành, họ muốn có một sự đảm bảo chắc chắn hơn về L/C thì họ có thể yêu cầu thư tín dụng phải được xác nhận bởi một ngân hàng khác
Ngân hàng thanh toán (The paying bank)
Là Ngân hàng mở thư tín dụng hoặc ngân hàng khác được ngân hàng mở thư tín dụng chỉ định thay mình thanh toán trả tiền hay chiết khấu hối phiếu cho người xuất khẩu.
Ngân hàng được chỉ định (Nominated bank)
Là ngân hàng xác nhận hoặc bất cứ ngân hàng nào khác được ngân hàng ủy nhiệm để khi nhận bộ chứng từ xuất trình phù hợp với những quy định trong L/C sẽ thanh toán, chấp nhận hối phiếu kỳ hạn, thương lượng thanh toán. Sau đó, các ngân hàng này sẽ đứng ra đòi tiền ngân hàng phát hành.
Ngân hàng thương lượng (The negotiating bank)
Là ngân hàng đứng ra thương lượng cho bộ chứng từ thường cũng là ngân hàng thông báo L/C. Nếu LC quy định thương lượng tự do thì bất kỳ ngân hàng nào cũng có thể là ngân hàng thương lượng.
Advising bank là gì và những kiến thức liên quan tới Ngân hàng thông báo đã được giải đáp, chia sẻ bởi Proship Logistics. Trong giao dịch thương mại quốc tế, việc chọn một Ngân hàng thông báo Advising bank phù hợp sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian, chi phí và giảm rủi ro….Quý doanh nghiệp quan tâm tới các Dịch vụ cho thuê kho ngoại quan, Dịch vụ vận chuyển hàng đa phương thức giá rẻ,…liên hệ ngay 0909 344 247 để nhận được báo giá dịch vụ nhanh nhất.
