x Bạn đang tham gia vào các giao dịch Thanh toán quốc tế và có nhu cầu tìm hiểu chi tiết về phương thức Remittance?
x Bạn muốn biết về đặc điểm, các đối tượng tham gia trong giao dịch Remittance gồm những ai và có nghĩa vụ gì?
x Và bạn cũng chưa nắm được phương thức thanh toán Remittance được thực hiện ra sao?
Hãy cùng Proship.vn chúng tôi tìm hiểu xem Remittance là gì? Remittance đóng vai trò quan trọng ra sao? Các đối tượng nào sẽ tham gia trong Remittance?,…và trong Thanh toán quốc tế, quy trình Remittance được thực hiện thế nào? Từ đây, các bên tham gia trong giao dịch thanh toán chuyển tiền sẽ hiểu rõ nghĩa vụ của mình là gì.
Remittance trong thanh toán quốc tế: Khái niệm và đặc điểm
Cùng tìm hiểu xem trong Thanh toán quốc tế, Remittance nghĩa là gì và có đặc điểm gì nổi bật:
Remittance nghĩa là gì?
Remittance là gì? Remittance trong Thanh toán quốc tế là Chuyển tiền. Đây là một hình thức chuyển khoản quốc tế, trong đó người gửi yêu cầu ngân hàng phục vụ mình chuyển một số tiền nhất định cho người nhận ở một quốc gia khác tại một địa điểm nhất định trong một khoảng thời gian nhất định, theo hướng dẫn của một số phương thức thanh toán.
Một giao dịch chuyển tiền Remittance hoàn thiện thường là một kết thúc của một trong các phương thức thanh toán như:
- Phương thức nhờ thu;
- Phương thức bảo lãnh ngân hàng;
- Phương thức ghi sổ;
- Thư ủy thác mua;
- Tín dụng dự phòng;
- Tín dụng chứng từ.
Có thể nói, với tính linh hoạt và tiện lợi, Remittance luôn đóng vai trò đặc biệt quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển kinh tế toàn cầu và tạo ra một hệ thống thanh toán quốc tế mạnh mẽ và ổn định.
Đặc điểm của Remittance
Remittance có đặc điểm là đơn giản. Người chuyển và người nhận tiền là đối tượng thực hiện thanh toán trực tiếp. Khi thực hiện chuyển tiền bằng ngân hàng hoặc bưu điện, các đơn vị này chỉ đóng vai trò trung gian trong chuyển tiền.
Các đơn vị chuyển tiền không bị ràng buộc trách nhiệm nào với người chuyển và người nhận. Trừ những trường hợp các đơn vị này chuyển nhầm tiền, thông tin chuyển khác so với thông tin người chuyển tiền yêu cầu. Khi đó, ngân hàng phải có trách nhiệm bồi thường tương ứng và chuyển lại cho người nhận.
Các phương thức chuyển tiền Remittance phổ biến hiện nay
Các phương thức Remittance là gì? Căn cứ vào phương thức chuyển tiền, có phương thức chuyển tiền sau:
Chuyển tiền bằng thư (Mail Transfer)
Mail Transfer là hình thức chuyển tiền mà trong đó lệnh thanh toán (Bank draft) của Ngân hàng chuyển tiền sẽ được chuyển bằng thư cho ngân hàng trả tiền.
Chuyển tiền bằng điện (Telegraphic Transfer)
Telegraphic Transfer là hình thức chuyển tiền mà trong đó lệnh thanh toán của Ngân hàng chuyển tiền được thực hiện trong nội dung của một bức điện gửi cho ngân hàng trả tiền bằng telex hoặc thông qua mạng swift. Việc sử dụng mạng swift nhằm tăng tính bảo mật, an toàn cho giao dịch.
Với phương thức này thì quá trình diển ra vô cùng nhanh chóng, đảm bảo an toàn. Song nhược điểm của phương thức này là chi phí cao hơn so với chuyển tiền bằng thư. Ngày nay, hầu hết nghiệp vụ chuyển tiền đều bằng điện.
Đối tượng nào tham gia vào quá trình chuyển tiền Remittance? Clean Collection và Remittance có gì giống, khác nhau?
Như trên, bạn đã có thể hình dung cơ bản Remittance là gì. Có thể nói, bất kỳ hình thức chuyển tiền nào cũng đều tuân thủ theo quy trình nghiệp vụ cơ bản.
Đối tượng tham gia vào quá trình chuyển tiền
Các bên tham gia trong quá trình chuyển tiền Remittance:
- Người chuyển tiền (Remitter):
Người yêu cầu ngân hàng gửi tiền ra nước ngoài (nhà nhập khẩu, con nợ, nhà đầu tư,…
- Người thụ hưởng (Beneficiary):
Người nhận tiền được chuyển qua ngân hàng (nhà xuất khẩu, chủ nợ,…
- Ngân hàng chuyển tiền (Remitting bank):
Ngân hàng thực hiện chuyển tiền theo yêu cầu của người chuyển tiền (ngân hàng cung cấp dịch vụ của người chuyển tiền).
- Ngân hàng thanh toán (Paying bank):
Là ngân hàng nhận tiền từ ngân hàng nước ngoài và trả tiền cho người nhận theo yêu cầu người gửi (thường là Ngân hàng phục vụ cho người nhận, nắm giữ tài khoản người nhận).
So sánh Clean Collection với Remittance
Điểm giống nhau giữa Clean Collection và Remittance:
Cả hai phương thức Clean Collection và Remittance, nhà xuất khẩu cũng giao hàng hóa và chứng từ trực tiếp cho nhà xuất khẩu.
Điểm khác nhau giữa Clean Collection và Remittance:
- Trong nhờ thu trơn (Clean Collection):
Nhà xuất khẩu chủ động đòi tiền nợ bằng hối phiếu theo điều chỉnh của luật hối phiếu. Nếu đơn vị nhập khẩu không trả tiền hàng, cần nêu rõ lý do. Nếu nêu lý do không hợp lý sẽ dẫn đến kiện cáo, do vậy mà áp lực cho nhà nhập khẩu trong việc thanh toán trong nhờ thu phiếu trơn sẽ cao hơn so với chuyển tiền.
- Trong chuyển tiền (Remittance):
Người nhập khẩu chủ động trả tiền do đó phụ thuộc vào thiện chí của người nhập khẩu mà họ có chuyển tiền hay không. Nếu sản phẩm bạn nhận được bị lỗi hoặc bị thiếu, giảm giá,…Trong trường hợp đó, nhà nhập khẩu có nhiều khả năng trì hoãn hoặc không thanh toán tiền hàng.
Quy trình thực hiện quy trình chuyển tiền Remittance
Với một giao dịch thương mại, quy trình Remittance gồm 5 bước cơ bản sau:
Bước 1
Nhà xuất khẩu giao hàng và cung cấp cho nhà nhập khẩu đầy đủ các hóa đơn chứng từ của lô hàng.
Bước 2
Nhà nhập khẩu tiến hành thực hiện lệnh chuyển tiền, ủy quyền cho một ngân hàng thực hiện chuyển tiền. Tiền được trích xuất từ tài khoản người chuyển hoặc người chuyển mang tiền mặt đến ngân hàng để thực hiện giao dịch.
Bước 3
Ngân hàng kiểm tra thông tin chuyển tiền. Nếu thông tin hợp lệ, đủ số tiền giao dịch thì tiến hành chuyển tiền, gửi giấy xác nhận chuyển tiền cho nhà nhập khẩu.
Bước 4
Ngân hàng chuyển tiền thực hiện lệnh bằng thư hoặc bằng điện đến ngân hàng thụ hưởng, thực hiện chuyển tiền cho người thụ hưởng.
Bước 5
Ngân hàng nhận tiền tiến hành ghi CÓ vào tài khoản người thụ hưởng. Đồng thời, sẽ gửi các thông báo nhận tiền đến người thụ hưởng.
Trên đây là những giải đáp thắc mắc về Remittance là gì và đặc điểm, vai trò, các phương thức Remittance phổ biến mà các đối tượng tham gia trong quá trình chuyển tiền như người chuyển, người thụ hưởng, ngân hàng chuyển tiền, ngân hàng thanh toán nên cập nhật ngay để áp dụng hiệu quả vào các giao dịch Thanh toán quốc tế.
Mọi thắc mắc về các giải pháp vận chuyển hàng hóa đi quốc tế nhanh chóng, an toàn, tiết kiệm chi phí, liên hệ ngay 0909 344 247 để được Proship Logistics tư vấn và báo giá dịch vụ trực tiếp.
