x Các doanh nghiệp xuất nhập khẩu muốn tìm hiểu chi tiết về nguồn vốn đến từ tài trợ thương mại quốc tế trong bối cảnh toàn cầu hóa hiện nay?
x Doanh nghiệp SME quan tâm tới vai trò, lợi ích và quy trình tài trợ được tiến hành như thế nào?
x Và doanh nghiệp bạn cũng cần cập nhật các hình thức tài trợ thương mại quốc tế phổ biến hiện nay là gì?
Cùng Proship.vn cập nhật kiến thức cần biết về tài trợ thương mại quốc tế cũng như vai trò, lợi ích của nguồn vốn này đối với các doanh nghiệp xuất nhập khẩu hiện nay. Đồng thời, thông qua bài viết này, nhiều doanh nghiệp cũng nắm bắt được quy trình chung của tài trợ thương mại quốc tế được thực hiện thế nào.
Tài trợ thương mại quốc tế: Khái niệm, vai trò
Tài trợ thương mại quốc tế là gì và có vai trò gì đối với doanh nghiệp xuất nhập khẩu được Proship giải đáp như sau:
Khái niệm tài trợ thương mại quốc tế
Tài trợ thương mại quốc tế (tiếng Anh là Trade Finance) bao gồm các sản phẩm và dịch vụ tài chính giúp các doanh nghiệp xuất nhập khẩu giải quyết các vấn đề về vốn, rủi ro thanh toán và rủi ro vận chuyển trong các giao dịch quốc tế.
Vai trò của tài trợ thương mại quốc tế
Tài trợ thương mại quốc tế đóng vai trò quan trọng sau:
- Cung cấp nguồn vốn:
Giúp doanh nghiệp có đủ vốn để mua nguyên vật liệu, sản xuất hàng hóa hoặc thanh toán cho nhà cung cấp trước khi nhận được tiền từ đối tác;
- Tăng cường sự tin cậy:
Tạo niềm tin giữa các đối tác thương mại, đặc biệt là khi giao dịch với các đối tác mới hoặc ở các quốc gia khác;
- Giảm thiểu rủi ro:
Bảo vệ doanh nghiệp khỏi các rủi ro về tín dụng, chính trị, tỷ giá hối đoái và rủi ro thực hiện hợp đồng;
- Thúc đẩy tăng trưởng:
Giúp doanh nghiệp mở rộng thị trường, tăng cường khả năng cạnh tranh và thúc đẩy sự phát triển của thương mại quốc tế.
Lợi ích của tài trợ thương mại quốc tế là gì?
Tài trợ thương mại quốc tế mang lại nhiều lợi ích không chỉ cho doanh nghiệp, ngân hàng và tổ chức tài chính mà còn cho cả nền kinh tế quốc gia. Cụ thể:
Lợi ích đối với nền kinh tế
Lợi ích đối với nền kinh tế, đó là:
- Thúc đẩy thương mại quốc tế: Tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch xuyên biên giới;
- Phát triển kinh tế: Hỗ trợ các doanh nghiệp phát triển, tạo ra việc làm và đóng góp vào GDP.
Lợi ích đối với doanh nghiệp
Lợi ích đối với doanh nghiệp, đó là:
- Tối ưu hóa dòng tiền: Giúp doanh nghiệp duy trì nguồn vốn lưu động, tránh tình trạng thiếu hụt vốn;
- Mở rộng thị trường: Cho phép doanh nghiệp tiếp cận các thị trường mới và đối tác mới mà không phải lo lắng về rủi ro thanh toán;
- Tăng cường năng lực cạnh tranh: Có thể đàm phán các điều khoản thanh toán linh hoạt hơn với đối tác.
Lợi ích đối với ngân hàng và tổ chức tài chính
Lợi ích đối với ngân hàng và tổ chức tài chính, đó là:
- Tăng trưởng doanh thu: Từ các khoản phí dịch vụ và lãi suất cho vay;
- Mở rộng mạng lưới khách hàng: Thu hút các doanh nghiệp xuất nhập khẩu tiềm năng.
Các hình thức tài trợ thương mại quốc tế phổ biến nhất
Cùng tìm hiểu xem các hình thức tài trợ thương mại quốc tế phổ biến nhất hiện nay là gì nhé:
Tài trợ cho nhà nhập khẩu
Các hình thức tài trợ cho nhà nhập khẩu:
- Thư tín dụng (Letter of Credit – L/C):
Là cam kết của ngân hàng nhà nhập khẩu thanh toán cho nhà xuất khẩu khi các chứng từ giao hàng hợp lệ được xuất trình. L/C là công cụ phổ biến nhất, đảm bảo an toàn cho cả hai bên.
- Chiết khấu hối phiếu (Discounting Bills of Exchange):
Nhà nhập khẩu chấp nhận hối phiếu do nhà xuất khẩu ký phát. Sau đó, nhà xuất khẩu có thể chiết khấu hối phiếu này tại ngân hàng để nhận tiền trước thời hạn thanh toán.
- Bảo lãnh nhận hàng (Trust Receipt):
Ngân hàng sẽ bảo lãnh cho nhà nhập khẩu nhận hàng trước khi thanh toán. Doanh nghiệp sẽ cam kết thanh toán sau khi bán được hàng hoặc trong một thời gian nhất định.
- Cho vay nhập khẩu (Import Loan):
Ngân hàng cung cấp khoản vay ngắn hạn để doanh nghiệp nhập khẩu thanh toán ngay cho nhà cung cấp.
Tài trợ cho nhà xuất khẩu
Các hình thức tài trợ cho nhà xuất khẩu:
- Cho vay trước khi giao hàng (Pre-shipment Finance):
Ngân hàng cung cấp vốn cho doanh nghiệp xuất khẩu để mua nguyên liệu, sản xuất hàng hóa và chuẩn bị cho việc giao hàng. Khoản vay này thường được thế chấp bằng hợp đồng xuất khẩu.
- Chiết khấu chứng từ (Documentary Bill Discounting):
Ngân hàng mua lại bộ chứng từ xuất khẩu của doanh nghiệp với một mức giá chiết khấu, giúp doanh nghiệp nhận được tiền ngay lập tức mà không phải chờ đợi nhà nhập khẩu thanh toán.
- Bảo hiểm tín dụng xuất khẩu (Export Credit Insurance):
Bảo hiểm rủi ro không thanh toán của nhà nhập khẩu, giúp doanh nghiệp an tâm hơn khi giao dịch với các đối tác mới hoặc ở thị trường rủi ro cao.
- Bao thanh toán xuất khẩu (Export Factoring):
Tổ chức tài chính (factor) sẽ mua lại các khoản phải thu (invoice) của nhà xuất khẩu và chịu trách nhiệm thu hồi nợ từ nhà nhập khẩu. Dịch vụ này bao gồm cả bảo hiểm rủi ro tín dụng.
Xu hướng và quy trình chung của tài trợ thương mại quốc tế
Cùng Proship tiếp tục cập nhật xu hướng và quy trình chung của tài trợ thương mại quốc tế sau đây:
Xu hướng mới trong tài trợ thương mại quốc tế
- Số hóa (Digitalization):
Các ngân hàng đang áp dụng công nghệ để số hóa quy trình tài trợ thương mại. Việc này giúp rút ngắn thời gian xử lý hồ sơ, giảm sai sót và tăng tính minh bạch.
- Blockchain:
Công nghệ Blockchain đang được thử nghiệm để tạo ra các nền tảng tài trợ thương mại phi tập trung, giúp theo dõi toàn bộ chuỗi cung ứng, từ khâu sản xuất đến giao hàng và thanh toán, đảm bảo an toàn và bảo mật cao hơn.
- Tài trợ chuỗi cung ứng (Supply Chain Finance – SCF):
Đây là giải pháp tích hợp, hỗ trợ tài chính cho toàn bộ các bên trong một chuỗi cung ứng (nhà cung cấp, nhà sản xuất, nhà phân phối). SCF giúp tối ưu hóa dòng tiền cho tất cả các đối tác.
Quy trình chung của tài trợ thương mại quốc tế
Quy trình chung của tài trợ thương mại quốc tế như sau:
- Doanh nghiệp và đối tác ký kết hợp đồng:
Thỏa thuận về các điều khoản mua bán, bao gồm cả phương thức thanh toán.
- Ngân hàng thẩm định hồ sơ:
Dựa trên hợp đồng và các chứng từ liên quan, ngân hàng sẽ đánh giá khả năng của doanh nghiệp.
- Ngân hàng cung cấp sản phẩm tài trợ:
Ngân hàng phát hành L/C, cho vay, hoặc thực hiện các dịch vụ khác theo yêu cầu.
- Thực hiện giao dịch:
Hàng hóa được vận chuyển, chứng từ được xuất trình và thanh toán được thực hiện theo đúng thỏa thuận.
Tóm lại, tài trợ thương mại quốc tế được xem như là nguồn vốn hỗ trợ đắc lực cho các doanh nghiệp xuất nhập khẩu nếu chọn đúng hình thức tài trợ phù hợp,…Nếu doanh nghiệp bạn có lô hàng LCL hay FCL cần vận chuyển, XNK và khai báo hải quan, liên hệ ngay 0939 999 247 cho Proship để nhận được tư vấn, báo giá trọn gói nhanh nhất.
